Недавно уголовный суд Парижа во Франции постановил, что глобальный платежный гигант Worldpay не выполнил обязательства по комплексной проверке клиентов в деле о мошенничестве с международными валютными инвестициями, в результате чего платежная система использовалась бандой мошенников для незаконных валютных операций и отмывания денег.
Его оштрафовали на 200 000 евро (около 1,56 млн юаней).
В то же время суд также обязал Worldpay нести солидарную ответственность за возмещение ущерба некоторым жертвам.
Это дело о транснациональном финансовом мошенничестве, которое длилось более десяти лет и на общую сумму в десятки миллионов евро.
С 2011 по 2014 год банда мошенников, ядром которой является французско-израильское двойное гражданство, создала в Интернете большое количество поддельных торговых платформ для торговли иностранной валютой (Форекс) и использовала высокие доходы в качестве приманки, чтобы заманить многих инвесторов в финансовые операции посредством онлайн-рекламы и телемаркетинга.
Однако средства, внесенные жертвами, были быстро переведены на Сейшельские острова, в Украину и в другие юрисдикции со слабым регулированием, а затем исчезли.
Основное внимание в деле уделяется роли Worldpay, глобальной платежной платформы.
Суд установил, что компания Seroph, зарегистрированная на Кипре по этому делу, была связана с несколькими мошенническими платформами онлайн-торговли, а Worldpay была поставщиком платежных услуг Seroph.
В период с 2011 по 2014 год Worldpay обработала финансовые транзакции Seroph на сумму более 16,8 миллионов евро.
Если такого рода мошенничество «отмывает» средства через формальные платежные каналы, это значительно усложнит надзор и возврат украденных товаров.
На основании этого суд установил, что Worldpay виновна в «сговоре с целью незаконного управления платежными услугами» на том основании, что она не выполнила свои обязательства по расследованию в качестве поставщиком платежных услуг и не смог сохранять достаточную бдительность в отношении аномальных потоков капитала, которые объективно служили финансовым каналом для банд мошенников. Это также дает четкий сигнал о том, что поставщики платежных услуг не могут быть освобождены от ответственности на основании «технологической нейтральности».
Когда платежный канал используется для обработки явно аномальных или предположительно незаконных потоков средств, платежная платформа несет обязательства по соблюдению требований, чтобы активно выявлять, сообщать и отключать канал.
В последние годы, поскольку финансовые преступления, такие как мошенничество с онлайн-инвестициями, фальшивые валютные платформы и схемы криптовалютных пирамид, совершаются «без границ» по всему миру, регулирующие органы в различных странах постепенно расширяют свое регулирование до уровня платежных каналов.
Например, Управление финансового рынка Франции на протяжении многих лет продолжает предупреждать о рисках фальшивых инвестиционных платформ и активно способствует борьбе с мошенничеством через платежные каналы; Комиссия по торговле товарными фьючерсами США и Комиссия по ценным бумагам и биржам в последние годы неоднократно инициировали судебные иски против сторонних учреждений, предоставляющих платежные услуги для мошеннических платформ;
В соответствии с «Законом ЕС об устойчивости цифровых операций» и новыми правилами по борьбе с отмыванием денег обязанности поставщиков платежных услуг по соблюдению требований также продолжают возрастать.
Понятно, что Worldpay ранее была отделом платежного бизнеса Королевского банка Шотландии.
После многих лет развития он стал ведущим в мире поставщиком услуг трансграничных платежей, чей бизнес охватывает десятки стран и регионов по всему миру.
Стоит отметить, что Worldpay завершила серьезное изменение капитала не так давно в этом году. В январе 2026 года американская технологическая компания Global Payments объявила о завершении приобретения Worldpay, общая сумма сделки превысила 24 миллиарда долларов США.
На этот раз Worldpay была наказана за мошенничество с инвестициями в иностранной валюте, что, несомненно, создало определенные проблемы для ее будущего развития, а также стало сигналом тревоги для всей индустрии трансграничных платежей.
