Recientemente, el Tribunal Penal de París en Francia dictaminó que el gigante mundial de pagos Worldpay no cumplió con sus obligaciones de diligencia debida con sus clientes en un caso de fraude de inversión internacional en divisas, lo que resultó en que el sistema de pago fuera utilizado por la banda de fraude para transacciones ilegales de divisas y lavado de dinero. Fue multada con 200.000 euros (aproximadamente 1,56 millones de yuanes).
Al mismo tiempo, el tribunal también ordenó a Worldpay asumir la responsabilidad solidaria de la indemnización civil de algunas víctimas.
Se trata de un caso de fraude financiero transnacional que duró más de diez años e implicó una cantidad total de decenas de millones de euros. De 2011 a 2014, una banda de fraude con doble nacionalidad franco-israelí como núcleo construyó una gran cantidad de plataformas falsas de comercio de divisas (Forex) en Internet y utilizó altos rendimientos como cebo para atraer a muchos inversores a transacciones financieras a través de publicidad en línea y telemercadeo.
Sin embargo, los fondos depositados por las víctimas fueron rápidamente transferidos a Seychelles, Ucrania y otras jurisdicciones con regulaciones débiles, y luego desaparecieron.
El foco central del caso es el papel desempeñado por Worldpay, una plataforma de pagos global.
El tribunal determinó que Seroph, una empresa registrada en Chipre en el caso, estaba asociada con múltiples plataformas comerciales fraudulentas en línea, y Worldpay era el proveedor de servicios de pago de Seroph.
Entre 2011 y 2014, Worldpay procesó más de 16,8 millones de euros en transacciones financieras para Seroph. Si este tipo de fraude «blanquea» fondos a través de canales de pago formales, aumentará considerablemente la dificultad de supervisión y recuperación de bienes robados.
Con base en esto, el tribunal determinó que Worldpay era culpable de «conspiración para operar ilegalmente servicios de pago» con el argumento de que no cumplió con sus obligaciones de investigación como pago.
proveedor de servicios y no se mantuvo lo suficientemente atento a los flujos anormales de capital, que objetivamente proporcionaban un canal financiero para las bandas de fraude.
Esto también envía una señal clara de que los proveedores de servicios de pago no pueden quedar exentos de responsabilidad por motivos de “neutralidad tecnológica”. Cuando se utiliza un canal de pago para manejar flujos de fondos obviamente anormales o presuntamente ilegales, la plataforma de pago tiene obligaciones de cumplimiento para identificar, informar y cortar de manera proactiva el canal.
En los últimos años, a medida que se han perpetrado «sin fronteras» en todo el mundo delitos financieros como el fraude de inversiones en línea, plataformas de cambio de divisas falsas y esquemas piramidales de criptomonedas, las agencias reguladoras de varios países están ampliando gradualmente su alcance regulatorio al nivel del canal de pago.
Por ejemplo, la Autoridad del Mercado Financiero francesa ha seguido advirtiendo sobre los riesgos de las plataformas de inversión falsas durante muchos años y ha promovido activamente la lucha contra el fraude a través de los canales de pago;
la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. y la Comisión de Bolsa y Valores han iniciado repetidamente demandas contra instituciones de terceros que brindan servicios de pago para plataformas fraudulentas en los últimos años;
En virtud de la «Ley de Resiliencia de las Operaciones Digitales» de la UE y el marco de las nuevas regulaciones contra el lavado de dinero, las responsabilidades de cumplimiento de los proveedores de servicios de pago también han seguido aumentando.
Se entiende que Worldpay era anteriormente el departamento comercial de pagos del Royal Bank of Scotland.
Después de años de desarrollo, se ha convertido en el principal proveedor de servicios de pago transfronterizo del mundo, con negocios que cubren docenas de países y regiones de todo el mundo.
Vale la pena señalar que Worldpay completó un importante cambio de capital no hace mucho este año.
En enero de 2026, la empresa de tecnología estadounidense Global Payments anunció la finalización de la adquisición de Worldpay, y el importe total de la transacción superó los 24.000 millones de dólares.
Esta vez, Worldpay fue castigado por un caso de fraude de inversión en divisas, lo que sin duda trajo ciertos desafíos a su desarrollo futuro y también hizo sonar una alarma de cumplimiento para toda la industria de pagos transfronterizos.
