La empresa de tecnología financiera Airwallex fue alguna vez la estrella más brillante en el campo de los pagos transfronterizos.
Este gigante fundado por estadounidenses de origen chino y con sede en Melbourne y Hong Kong, dependía de su enorme red para procesar miles de transacciones transfronterizas por segundo, y su valoración alguna vez se disparó a alrededor de 8 mil millones de dólares.
Su lista de accionistas incluye capitales importantes como Tencent, Sequoia y DST Global. La cofundadora Lucy Liu también se convirtió en la mujer más rica de Nueva Zelanda en 2025 con activos de 700 millones de dólares neozelandeses (aproximadamente 3 mil millones de yuanes).
Sin embargo, a principios de 2026, una orden de auditoría obligatoria del regulador financiero australiano AUSTRAC arrancó el precioso pelaje del unicornio. El 22 de enero de 2026 fue el momento más oscuro para SkyCloud. AUSTRAC emitió oficialmente una orden de auditoría obligatoria, con un período de auditoría obligatoria de 180 días.
Los reguladores sospechaban que Kongkong Yunhui tenía deficiencias en el cumplimiento de las obligaciones legales, y la auditoría se centró en evaluar si su plan de cumplimiento contra el lavado de dinero, las medidas de diligencia debida del cliente y el mecanismo de notificación de asuntos sospechosos cumplían con los requisitos pertinentes de la Ley contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo de 2006.
Esta supervisión está dirigida a la fatal laguna jurídica de la «mula del dinero», que se sospecha que es utilizada por delincuentes para utilizar cuentas falsas para transferir fondos ilegales relacionados con la pornografía infantil.
El núcleo de la auditoría de AUSTRAC se centró en tres cuestiones fatales: primero, el sistema de seguimiento de transacciones falló. Los ingresos recurrentes anuales de Air Cloud Hui superaron los mil millones de dólares y su monto anual de procesamiento de pagos alcanzó los 345 mil millones de dólares australianos. Sin embargo, el sistema de seguimiento de transacciones no coincidía gravemente con la escala empresarial y no podía afrontarlo de forma eficaz. Riesgos; en segundo lugar, el riesgo de las «mulas de dinero» está fuera de control, ya que los delincuentes transfieren fondos a través de cuentas falsas e incluso utilizan la plataforma como canal para pagos relacionados con la pornografía infantil;
En tercer lugar, hay una falta de gobernanza ejecutiva, y AUSTRAC cuestionó la falta de supervisión del trabajo de cumplimiento por parte de la junta directiva y la alta dirección de SkyCloud.
Air Cloud ha emitido una declaración de respuesta a través de su sitio web oficial o sala de noticias, afirmando que «cooperará plenamente con la revisión de auditoría externa de AUSTRAC».
Actualmente queda alrededor de un mes hasta el final de la auditoría obligatoria y aún no se sabe si se realizará sin problemas.
Esta no es la primera vez que ocurren problemas en Sky Cloud Collection.
A finales de 2019, un cliente fue defraudado por 18,2 millones de dólares estadounidenses (aproximadamente HKD 142,5 millones) cuando realizaba transacciones a través del canal de pago de Kong Yunhui en Hong Kong, lo que provocó que la policía de Hong Kong congelara la misma cantidad en la cuenta bancaria de Kong Yunhui.
En agosto de 2019, la Administración Estatal de Divisas también denunció a Kongyunhui como sospechoso de manejar ilegalmente negocios de pago de divisas.
Más de dos meses después de que se emitió la orden de auditoría, es decir, a principios de abril de 2026, Kongkong Yunhui tomó contramedidas. La empresa nombró urgentemente a dos pesos pesados para el consejo de administración.
Elana Rubin, miembro del comité de gobernanza del Banco de la Reserva de Australia, se desempeña como presidenta de la junta directiva australiana, y el ex Primer Ministro de Nueva Zelanda, Sir Bill English, se desempeña como director no ejecutivo independiente.
Además, el 13 de abril, SkyCloud anunció el nombramiento de Carolyn Renzin como Directora de Cumplimiento, responsable de liderar la construcción del sistema global regulatorio y de cumplimiento.
En el centro de la tormenta en el cielo, Liu Yueting ha llamado mucho la atención.
En 2025 se convirtió en la mujer más rica de Nueva Zelanda. Nació en el norte de China, se mudó a Nueva Zelanda a la edad de 12 años y luego cofundó Air Cloud Exchange con Jack Zhang y otros.
Es la principal responsable de la solicitud de licencia y la implementación del cumplimiento de los negocios globales. Sin embargo, en la orden de auditoría de AUSTRAC se cuestionó la falta de supervisión del trabajo de cumplimiento por parte de los altos ejecutivos de Sky Cloud, lo que contrastaba con la imagen «estable y conforme» que ella creó.
Para Kongkong Yunhui, la IPO en Estados Unidos alguna vez fue un objetivo importante.
En vísperas de ser investigada por AUSTRAC, la empresa se encontraba en el período crítico de preparación para cotizar en los Estados Unidos. Completaría una ronda G de financiación de 330 millones de dólares a finales de 2025, y su valoración se dispararía a 8.000 millones de dólares.
Sin embargo, el martillo regulatorio de enero de 2026 detuvo abruptamente el plan de OPI.
En la actualidad, Kongkong Yunhui no ha anunciado oficialmente que «renunciará a la IPO», pero durante el período de auditoría obligatoria, es difícil promover la IPO.
Si los resultados de la auditoría son desfavorables, la empresa no sólo podría enfrentarse a enormes multas, sino que su valoración también se vería duramente puesta a prueba. Si los inversores activan el acuerdo de juego y exigen el retiro, el flujo de caja de la empresa se verá bajo una tremenda presión.
La experiencia de Kongkong Yunhui es un microcosmos de la ola de tecnología financiera global.
Utiliza la tecnología para derribar viejas barreras y permite a las pequeñas y medianas empresas disfrutar de servicios de pago transfronterizos baratos y rápidos, pero también expone riesgos fatales en su «descontrol».
Para Liu Yueting y Jack Zhang, el cumplimiento es el resultado final para la supervivencia y el desarrollo de las empresas. Merece atención si Kongkong Yunhui puede resistir la prueba de «vida o muerte».
