كانت شركة التكنولوجيا المالية Airwallex ذات يوم النجم اللامع في مجال المدفوعات عبر الحدود.
وقد اعتمد هذا العملاق الذي أسسه أميركيون من أصل صيني ومقره في ملبورن وهونج كونج، على شبكته الضخمة لمعالجة الآلاف من المعاملات عبر الحدود في الثانية، وارتفعت قيمته ذات يوم إلى نحو 8 مليارات دولار أميركي.
وتشمل قائمة المساهمين فيها أكبر العواصم مثل Tencent وSequoia وDST Global. كما أصبحت المؤسس المشارك لوسي ليو أغنى امرأة في نيوزيلندا في عام 2025 بأصول تبلغ 700 مليون دولار نيوزيلندي (حوالي 3 مليارات يوان).
ومع ذلك، في أوائل عام 2026، مزق أمر تدقيق إلزامي من الهيئة التنظيمية المالية الأسترالية AUSTRAC معطف وحيد القرن الرائع. كان يوم 22 يناير 2026 هو أحلك لحظة بالنسبة لـSkyCloud. أصدرت AUSTRAC رسميًا أمر تدقيق إلزامي، مع فترة تدقيق إلزامية مدتها 180 يومًا.
اشتبه المنظمون في أن شركة Kongkong Yunhui لديها أوجه قصور في الوفاء بالتزامات الامتثال القانوني، وركزت المراجعة على تقييم ما إذا كانت خطة الامتثال لمكافحة غسيل الأموال، وإجراءات العناية الواجبة للعملاء وآلية الإبلاغ عن المسائل المشبوهة متوافقة مع المتطلبات ذات الصلة بقانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2006.
ويهدف هذا الإشراف إلى سد ثغرة “بغل الأموال” القاتلة، والتي يشتبه في استخدامها من قبل يستخدم المجرمون حسابات مزيفة لتحويل الأموال غير القانونية المتعلقة باستغلال الأطفال في المواد الإباحية.
ركز جوهر التدقيق الذي أجرته AUSTRAC على ثلاث قضايا قاتلة: أولاً، فشل نظام مراقبة المعاملات.
تجاوزت الإيرادات السنوية المتكررة لشركة Air Cloud Hui مليار دولار أمريكي، ووصل مبلغ معالجة الدفع السنوي إلى 345 مليار دولار أسترالي. ومع ذلك، كان نظام مراقبة المعاملات غير متطابق بشكل خطير مع نطاق الأعمال ولم يتمكن من التعامل معه بشكل فعال. المخاطر؛ ثانيا، أصبح خطر “بغال الأموال” خارج نطاق السيطرة، حيث يقوم المجرمون بتحويل الأموال من خلال حسابات وهمية، وحتى استخدام المنصة كقناة للمدفوعات المتعلقة باستغلال الأطفال في المواد الإباحية؛ ثالثًا، هناك نقص في الحوكمة التنفيذية، وشككت AUSTRAC في نقص الإشراف على أعمال الامتثال من قبل مجلس الإدارة والإدارة العليا في SkyCloud.
أصدرت شركة Air Cloud بيانًا للرد عبر موقعها الإلكتروني الرسمي أو غرفة الأخبار، ذكرت فيه أنها “ستتعاون بشكل كامل مع مراجعة التدقيق الخارجي التي تجريها AUSTRAC”.
يوجد حاليًا حوالي شهر حتى نهاية التدقيق الإلزامي، وما إذا كان سيمر بسلاسة لا يزال غير مؤكد.
هذه ليست المرة الأولى التي تحدث فيها مشكلات في Sky Cloud Collection.
في نهاية عام 2019، تم الاحتيال على أحد العملاء بمبلغ 18.2 مليون دولار أمريكي (حوالي 142.5 مليون دولار هونج كونج) عند التداول من خلال قناة الدفع الخاصة بـ Kong Yunhui في هونغ كونغ، مما دفع شرطة هونغ كونغ إلى تجميد نفس المبلغ في الحساب البنكي لـ Kong Yunhui.
في أغسطس 2019، أبلغت إدارة الدولة للنقد الأجنبي أيضًا عن Kongyunhui كموضوع يشتبه في تعامله بشكل غير قانوني مع أعمال دفع النقد الأجنبي.
بعد أكثر من شهرين من إصدار أمر التدقيق، أي في أوائل أبريل 2026، اتخذت Kongkong Yunhui إجراءات مضادة. قامت الشركة بتعيين شخصين من ذوي الثقل بشكل عاجل في مجلس الإدارة.
تشغل إيلانا روبين، عضو لجنة حوكمة البنك الاحتياطي الأسترالي، منصب رئيس مجلس الإدارة الأسترالي، ويعمل رئيس وزراء نيوزيلندا السابق السير بيل إنجليش كمدير غير تنفيذي مستقل.
بالإضافة إلى ذلك، في 13 أبريل، أعلنت SkyCloud عن تعيين كارولين رينزين في منصب الرئيس التنفيذي للامتثال، والمسؤول عن قيادة بناء النظام التنظيمي والامتثال العالمي.
في وسط العاصفة في السماء، اجتذب ليو يويتينج الكثير من الاهتمام.
وفي عام 2025، أصبحت أغنى امرأة في نيوزيلندا. وُلدت في شمال الصين، وانتقلت إلى نيوزيلندا في سن الثانية عشرة، وشاركت لاحقًا في تأسيس شركة Air Cloud Exchange مع جاك تشانغ وآخرين.
وهي مسؤولة بشكل رئيسي عن تطبيق الترخيص وتنفيذ الامتثال للأعمال التجارية العالمية. ومع ذلك، في أمر التدقيق الصادر عن AUSTRAC، تم التشكيك في عدم وجود إشراف على أعمال الامتثال من قبل كبار المسؤولين التنفيذيين في Sky Cloud، وهو ما كان على النقيض من الصورة “المستقرة والمتوافقة” التي أنشأتها.
بالنسبة لشركة Kongkong Yunhui، كان الاكتتاب العام الأولي في الولايات المتحدة هدفًا مهمًا في يوم من الأيام.
عشية التحقيق الذي أجرته AUSTRAC، كانت الشركة تمر بفترة إعداد حرجة لإدراجها في الولايات المتحدة. وستكمل جولة التمويل G بقيمة 330 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2025، مع ارتفاع قيمتها إلى 8 مليارات دولار أمريكي.
ومع ذلك، أدت المطرقة التنظيمية في يناير 2026 إلى توقف خطة الاكتتاب العام بشكل مفاجئ.
في الوقت الحاضر، لم تعلن Kongkong Yunhui رسميًا أنها “سوف تتخلى عن الاكتتاب العام”، ولكن خلال فترة التدقيق الإلزامية، من الصعب الترويج للاكتتاب العام.
إذا كانت نتائج التدقيق غير مواتية، فقد لا تواجه الشركة غرامات ضخمة فحسب، بل سيتم أيضًا اختبار تقييمها بشدة. إذا قام المستثمرون بتفعيل اتفاقية القمار وطلبوا الانسحاب، فإن التدفق النقدي للشركة سيكون تحت ضغط هائل.
تعد تجربة Kongkong Yunhui نموذجًا مصغرًا لموجة التكنولوجيا المالية العالمية.
وهي تستخدم التكنولوجيا لكسر الحواجز القديمة وتسمح للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم بالاستمتاع بخدمات الدفع الرخيصة والسريعة عبر الحدود، ولكنها تكشف أيضا عن مخاطر قاتلة في “جامحها”.
بالنسبة لليو يويتينج وجاك تشانغ، فإن الامتثال هو المحصلة النهائية لبقاء المؤسسات وتطويرها. إن ما إذا كان Kongkong Yunhui قادرًا على الصمود في اختبار “الحياة والموت” يستحق الاهتمام.
