Финансовая технологическая компания Airwallex когда-то была самой яркой звездой в сфере трансграничных платежей.
Этот гигант, основанный американцами китайского происхождения со штаб-квартирой в Мельбурне и Гонконге, полагался на свою огромную сеть для обработки тысяч трансграничных транзакций в секунду, а его оценка когда-то взлетела примерно до 8 миллиардов долларов США.
В список ее акционеров входят такие крупные капиталы, как Tencent, Sequoia и DST Global. Соучредитель Люси Лью также стала самой богатой женщиной Новой Зеландии в 2025 году с активами в 700 миллионов новозеландских долларов (около 3 миллиардов юаней).
Однако в начале 2026 года обязательный аудиторский приказ австралийского финансового регулятора AUSTRAC сорвал с единорога великолепную шерсть. 22 января 2026 года стал самым мрачным моментом для SkyCloud. AUSTRAC официально издал приказ об обязательном аудите с обязательным периодом аудита 180 дней.
Регулирующие органы заподозрили, что компания Kongkong Yunhui имела недостатки в выполнении установленных законом обязательств, и проверка была сосредоточена на оценке того, соответствуют ли ее план соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег, меры комплексной проверки клиентов и механизм сообщения о подозрительных делах соответствующим требованиям Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2006 года.
Этот надзор направлен на устранение фатальной лазейки «денежного мула», в использовании которой подозревается преступниками использовать фейковые аккаунты для перевода незаконных средств, связанных с детской порнографией.
Ядро аудита AUSTRAC было сосредоточено на трех фатальных проблемах. Во-первых, произошел сбой в системе мониторинга транзакций. Годовой регулярный доход Air Cloud Hui превысил 1 миллиард долларов США, а годовая сумма обработки платежей достигла 345 миллиардов австралийских долларов. Однако система мониторинга транзакций серьезно не соответствовала масштабам бизнеса и не могла эффективно с ним справиться. Риски; во-вторых, риск «денежных мулов» вышел из-под контроля: преступники переводят средства через поддельные счета и даже используют платформу в качестве канала для платежей, связанных с детской порнографией;
в-третьих, отсутствует исполнительное управление, и AUSTRAC поставил под сомнение отсутствие надзора за соблюдением требований со стороны совета директоров и высшего руководства SkyCloud.
Air Cloud опубликовала ответное заявление на своем официальном веб-сайте или в отделе новостей, заявив, что она «будет полностью сотрудничать с внешним аудитом AUSTRAC».
На данный момент до окончания обязательной проверки осталось около месяца, и пока неизвестно, пройдет ли она гладко.
Это не первый случай возникновения проблем в Sky Cloud Collection.
В конце 2019 года клиент был украден на сумму 18,2 млн долларов США (приблизительно 142,5 млн гонконгских долларов) при торговле через платежный канал Kong Yunhui в Гонконге, в результате чего полиция Гонконга заморозила такую же сумму на банковском счете Kong Yunhui.
В августе 2019 года Государственное валютное управление также сообщило о Конгюньхуэй как о подозреваемом в незаконном ведении операций по платежам в иностранной валюте.
Спустя более двух месяцев после издания приказа о проведении проверки, то есть в начале апреля 2026 года, Kongkong Yunhui приняла контрмеры. Компания срочно назначила в совет директоров двух тяжеловесов.
Элана Рубин, член комитета по управлению Резервного банка Австралии, является председателем совета директоров Австралии, а бывший премьер-министр Новой Зеландии сэр Билл Инглиш является независимым неисполнительным директором.
Кроме того, 13 апреля SkyCloud объявила о назначении Кэролин Рензин директором по обеспечению соответствия, ответственным за руководство созданием глобальной системы регулирования и соответствия.
В центре грозы в небе Лю Юэтин привлек большое внимание.
В 2025 году она стала самой богатой женщиной Новой Зеландии. Она родилась в северном Китае, переехала в Новую Зеландию в возрасте 12 лет, а позже вместе с Джеком Чжаном и другими основала Air Cloud Exchange.
Она в основном отвечает за подачу заявок на получение лицензий и соблюдение требований глобального бизнеса. Однако в аудиторском постановлении AUSTRAC было поставлено под сомнение отсутствие надзора за соблюдением требований со стороны высшего руководства Sky Cloud, что противоречило созданному ею «стабильному и совместимому» имиджу.
Для Kongkong Yunhui IPO в США когда-то было важной целью.
Накануне расследования AUSTRAC компания находилась в критическом периоде подготовки к листингу в США. В конце 2025 года компания завершит раунд финансирования G на сумму 330 миллионов долларов США, а ее оценка вырастет до 8 миллиардов долларов США.
Однако давление со стороны регулирующих органов в январе 2026 года резко остановило план IPO.
В настоящее время Kongkong Yunhui официально не объявила, что «откажется от IPO», но в период обязательного аудита продвигать IPO сложно.
Если результаты аудита окажутся неблагоприятными, компании могут не только грозить огромные штрафы, но и ее оценка подвергнется серьезной проверке. Если инвесторы инициируют соглашение об азартных играх и потребуют вывода средств, денежный поток компании окажется под огромным давлением.
Опыт Kongkong Yunhui представляет собой микрокосм глобальной волны финансовых технологий.
Он использует технологии, чтобы разрушить старые барьеры и позволяет малым и средним предприятиям пользоваться дешевыми и быстрыми услугами трансграничных платежей, но он также подвергает фатальные риски в своем «разгуле».
Для Лю Юэтина и Джека Чжана соблюдение требований является залогом выживания и развития предприятий. Заслуживает внимания то, сможет ли Конгконг Юньхуэй выдержать испытание «жизни и смерти».
