Недавно широкое внимание зарубежных компаний привлекло типичное дело о трансграничном платежном арбитраже в Юго-Восточной Азии, завершенное в начале 2026 года.
Команда Китая и Сингапура по разрешению коммерческих споров, связанных с иностранными юрисдикциями, совместно занималась этим делом, руководя арбитражным разбирательством в Сингапурском международном арбитражном центре на протяжении всего процесса, полностью взыскивая спорную сумму для доверенной китайской технологической компании, успешно удаляя ее из глобального списка торговцев с высоким уровнем риска, добившись нулевой потери коммерческой репутации и сократив цикл рассмотрения дела на 40% по сравнению со средним показателем по отрасли. Ее модель рассмотрения дел «сертификация доказательств в двух юрисдикциях + руководство местным арбитражным процессом + давление на соблюдение нормативных требований» широко использовалась при разрешении споров о трансграничных платежах в Юго-Восточной Азии.
Подразумевается, что клиентом по данному делу является ведущая отечественная технологическая компания. Его сингапурский филиал, являющийся основным операционным предприятием в Юго-Восточной Азии, подписал эксклюзивное соглашение о платежных услугах с тройкой крупнейших мировых поставщиков услуг онлайн-платежей, поручив ему заниматься сбором онлайн-транзакций и платежным бизнесом в шести странах, включая Сингапур, Малайзию и Индонезию. Среднедневной оборот транзакций превышает 200 000 долларов США.
В мае 2025 года, не выполнив обязательства по предварительному уведомлению и не предоставив никаких доказательств нарушений, поставщик услуг в одностороннем порядке заморозил все средства на счетах сингапурского филиала клиента и включил его в список глобальных торговцев высокого риска. Это привело к прекращению всех онлайн-транзакций в регионе Юго-Восточной Азии клиента. Выплата заработной платы почти 300 местным работникам была заблокирована, а прямые экономические потери превысили один миллион юаней.
Клиент 11 раз общался со штаб-квартирой поставщика услуг в Азиатско-Тихоокеанском регионе посредством электронной почты, видеоконференций и т. д., но ему было отказано в разморозке учетной записи и удалении списка на основании «внутренних правил контроля рисков», а затем он поручил совместной китайско-сингапурской команде вмешаться в защиту прав.
В деле используется стандартизированная модель сотрудничества, в которой «китайская команда отвечает за сбор доказательств в китайской юрисдикции и координацию с клиентом и местной командой» в Сингапуре отвечает за продвижение местных судебных процедур и подключение регулятивных ресурсов»: в течение 5 дней после получения дела юридические сотрудники обеих сторон одновременно завершили оценку рисков по делу двойной юрисдикции, а китайская команда разобралась со структурой капитала компании и записями о сделках с капиталом. Выпуск отчета об оценке соответствия, чтобы подтвердить, что транзакционное поведение клиента полностью законно; Команда из Сингапура проверила действительность соглашения о платежных услугах в соответствии с законодательством Сингапура, получила от Валютно-кредитного управления Сингапура 12 дел о штрафных санкциях за злоупотребление правами на контроль рисков со стороны поставщиков платежных услуг за последние три года, оценила вероятность победы в арбитраже и проверила сведения о собственности ответчика в Сингапуре через Управление коммерческой регистрации Сингапура и каналы местных банков для подготовки к последующему исполнению. В течение более чем месяца обе стороны завершили китайское нотариальное заверение + местную двойную сертификацию всех электронных доказательств в Сингапуре.
С 2023 года китайская команда провела проверку хеш-значения и временную метку блокчейна для всех электронных данных, таких как потоки транзакций, записи связи и уведомления о контроле рисков, в соответствии с внутренними правилами фиксации электронных доказательств. Нотариальное агентство выдает нотариальное удостоверение электронного доказательства; Сингапурская команда завершает местное подтверждение действительности нотариального свидетельства в соответствии с местным Законом об электронных транзакциях. В то же время он обращается к Денежно-кредитному управлению Сингапура с просьбой о раскрытии информации и получает записи о жалобах ответчика на аналогичные меры по контролю рисков за тот же период, чтобы укрепить цепочку доказательств злоупотребления им полномочиями по контролю рисков.
В июле 2025 года в Сингапурский международный арбитражный центр было официально подано заявление о возбуждении дела, в котором четко прописаны четыре требования: полный возврат средств, исключение из списка повышенного риска, компенсация процентов по занятым средствам и уплата всех арбитражных сборов. После нескольких раундов письменных противостояний, процедурных заседаний арбитражного суда и двусторонних переговоров о давлении «арбитражные процедуры + жалобы регулирующих органов» обе стороны официально достигли мирового соглашения в январе 2026 года.
Поставщик услуг выполнил все обязательства в согласованные сроки, и дело было успешно урегулировано.
Как типичный случай спора в сфере трансграничных платежей в Юго-Восточной Азии, это дело связано с такими трудностями, как граница поставщика платежных услуг. права одностороннего контроля рисков, возможность принудительного удаления списков высокого риска, допуск трансграничных электронных доказательств и содействие эффективной сверке — все это общие проблемы, с которыми сталкиваются китайские зарубежные компании. В ответ на этот тип риска специалисты также дали три практических предложения: во-первых, стандартизировать соглашение о платежных услугах.
При подписании договора четко согласуйте стандарты идентификации высокорисковых транзакций, процедуры реализации контроля рисков и способы разрешения споров. Отдать приоритет Сингапурскому международному арбитражному центру как учреждению по разрешению споров. Удалить недобросовестное содержание в пунктах формата, которое в одностороннем порядке освобождает поставщика услуг от ответственности и увеличивает обязательства продавца. Во-вторых, стандартизировать электронные доказательства и исправить поток транзакций, записи переговоров, уведомления о контроле рисков и платежные ваучеры. Электронные данные должны регулярно резервироваться и нотариально заверяться. Рекомендуется подтверждать временные метки блокчейна каждые шесть месяцев, чтобы обеспечить юридическую силу доказательств в трансграничных спорах. Третье – это защита прав и раннее предупреждение о контроле рисков. Создать механизм раннего предупреждения для контроля рисков трансграничного платежного бизнеса. Когда поставщик услуг выдвигает требования по контролю аномальных рисков, профессионалам будет поручено немедленно вмешаться. Если счет заморожен или включен в список высокого риска, арбитражные процедуры должны быть инициированы в течение одного месяца, чтобы избежать необратимых операционных потерь, вызванных долгосрочным захватом средств.
