Recentemente, o Tribunal Criminal de Paris, em França, decidiu que o gigante global de pagamentos Worldpay não cumpriu as obrigações de devida diligência relativamente aos clientes num caso de fraude de investimento internacional em moeda estrangeira, resultando na utilização do sistema de pagamento pelo grupo fraudulento para transações ilegais de câmbio e lavagem de dinheiro.
Foi multado em 200 mil euros (aproximadamente 1,56 milhão de yuans).
Ao mesmo tempo, o tribunal também ordenou que a Worldpay assumisse responsabilidade solidária pela compensação civil a algumas vítimas.
Este é um caso de fraude financeira transnacional que durou mais de dez anos e envolveu um valor total de dezenas de milhões de euros.
De 2011 a 2014, uma gangue fraudulenta com dupla nacionalidade franco-israelense como núcleo construiu um grande número de plataformas falsas de negociação de câmbio (Forex) na Internet e usou retornos elevados como isca para atrair muitos investidores para transações financeiras por meio de publicidade on-line e telemarketing.
No entanto, os fundos depositados pelas vítimas foram rapidamente transferidos para as Seicheles, a Ucrânia e outras jurisdições com regulamentações fracas, e depois desapareceram.
O foco principal do caso é o papel desempenhado pela Worldpay, uma plataforma global de pagamentos.
O tribunal concluiu que a Seroph, uma empresa registada em Chipre no caso, estava associada a múltiplas plataformas de negociação online fraudulentas e a Worldpay era o fornecedor de serviços de pagamento da Seroph.
Entre 2011 e 2014, a Worldpay processou mais de 16,8 milhões de euros em transações financeiras para a Seroph.
Se este tipo de fraude “lavar” fundos através de canais formais de pagamento, aumentará enormemente a dificuldade de supervisão e recuperação de bens roubados.
Com base nisso, o tribunal concluiu que a Worldpay era culpada de “conspiração para operar serviços de pagamento ilegalmente”, alegando que não cumpriu suas obrigações de investigação como prestador de serviços de pagamento e não conseguiu manter-se suficientemente vigilante relativamente aos fluxos anormais de capitais, o que forneceu objectivamente um canal financeiro para gangues fraudulentas. Isto também envia um sinal claro de que os prestadores de serviços de pagamento não podem ser isentos de responsabilidade com base na “neutralidade tecnológica”.
Quando um canal de pagamento é usado para lidar com fluxos de fundos obviamente anormais ou suspeitos de serem ilegais, a plataforma de pagamento tem obrigações de conformidade para identificar, reportar e cortar proativamente o canal.
Nos últimos anos, à medida que crimes financeiros, como fraudes em investimentos online, plataformas de câmbio falsas e esquemas de pirâmide de criptomoedas, têm sido encenados “sem fronteiras” em todo o mundo, as agências reguladoras em vários países estão gradualmente a alargar o seu alcance regulamentar ao nível dos canais de pagamento.
Por exemplo, a Autoridade Francesa do Mercado Financeiro continuou a alertar sobre os riscos das falsas plataformas de investimento durante muitos anos e promoveu ativamente a repressão à fraude através de canais de pagamento; a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA e a Comissão de Valores Mobiliários iniciaram repetidamente ações judiciais contra instituições terceirizadas que fornecem serviços de pagamento para plataformas fraudulentas nos últimos anos;
ao abrigo da “Lei de Resiliência das Operações Digitais” da UE e do quadro dos novos regulamentos contra o branqueamento de capitais, as responsabilidades de conformidade dos prestadores de serviços de pagamento também continuaram a aumentar.
Sabe-se que o Worldpay era anteriormente o departamento comercial de pagamentos do Royal Bank of Scotland.
Após anos de desenvolvimento, tornou-se o principal fornecedor mundial de serviços de pagamento transfronteiriço, com negócios abrangendo dezenas de países e regiões em todo o mundo.
É importante notar que a Worldpay concluiu uma grande mudança patrimonial não faz muito tempo neste ano. Em janeiro de 2026, a empresa de tecnologia americana Global Payments anunciou a conclusão da aquisição da Worldpay, com o valor total da transação excedendo US$ 24 bilhões.
Desta vez, a Worldpay foi punida por um caso de fraude em investimentos cambiais, o que sem dúvida trouxe certos desafios ao seu desenvolvimento futuro e também soou um alarme de conformidade para toda a indústria de pagamentos transfronteiriços.
