A empresa de tecnologia financeira Airwallex já foi a estrela mais brilhante na área de pagamentos internacionais.
Este gigante fundado por sino-americanos e com sede em Melbourne e Hong Kong, dependia da sua enorme rede para processar milhares de transações transfronteiriças por segundo, e a sua avaliação já disparou para cerca de 8 mil milhões de dólares.
Sua lista de acionistas inclui capitais importantes como Tencent, Sequoia e DST Global. A cofundadora Lucy Liu também se tornou a mulher mais rica da Nova Zelândia em 2025, com ativos de 700 milhões de dólares neozelandeses (aproximadamente 3 bilhões de yuans).
No entanto, no início de 2026, uma ordem de auditoria obrigatória do regulador financeiro australiano AUSTRAC arrancou o lindo casaco do unicórnio. 22 de janeiro de 2026 foi o momento mais sombrio para SkyCloud. A AUSTRAC emitiu oficialmente uma ordem de auditoria obrigatória, com um período de auditoria obrigatória de 180 dias.
Os reguladores suspeitaram que Kongkong Yunhui tinha deficiências no cumprimento das obrigações de conformidade legais, e a auditoria se concentrou em avaliar se seu plano de conformidade contra lavagem de dinheiro, medidas de devida diligência do cliente e mecanismo de relatório de assuntos suspeitos cumpriam os requisitos relevantes da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo de 2006.
Essa supervisão visa a brecha fatal da “mula de dinheiro”, que é suspeita de ser usada por criminosos para usar contas falsas para transferir fundos ilegais relacionados à pornografia infantil.
O núcleo da auditoria da AUSTRAC centrou-se em três questões fatais: Primeiro, o sistema de monitorização de transacções falhou. A receita anual recorrente da Air Cloud Hui ultrapassou US$ 1 bilhão e seu valor anual de processamento de pagamentos atingiu AU$ 345 bilhões. No entanto, o sistema de monitorização de transacções era gravemente incompatível com a escala do negócio e não conseguia lidar eficazmente com ela. Riscos; em segundo lugar, o risco de “mulas de dinheiro” está fora de controlo, com os criminosos a transferir fundos através de contas falsas e até a utilizar a plataforma como canal para pagamentos relacionados com pornografia infantil;
terceiro, há uma falta de governança executiva, e a AUSTRAC questionou a falta de supervisão do trabalho de conformidade por parte do conselho de administração e da alta administração da SkyCloud.
A Air Cloud emitiu uma declaração de resposta por meio de seu site oficial ou redação, afirmando que “cooperará totalmente com a revisão de auditoria externa da AUSTRAC”.
Atualmente, falta cerca de um mês para o final da auditoria obrigatória e ainda não se sabe se ela ocorrerá sem problemas.
Esta não é a primeira vez que ocorrem problemas na Sky Cloud Collection.
No final de 2019, um cliente foi fraudado em 18,2 milhões de dólares (aproximadamente 142,5 milhões de HKD) ao negociar através do canal de pagamentos de Kong Yunhui em Hong Kong, fazendo com que a polícia de Hong Kong congelasse o mesmo montante na conta bancária de Kong Yunhui.
Em agosto de 2019, a Administração Estatal de Câmbio também denunciou Kongyunhui como sujeito suspeito de lidar ilegalmente com negócios de pagamento em moeda estrangeira.
Mais de dois meses após a emissão da ordem de auditoria, ou seja, no início de abril de 2026, Kongkong Yunhui tomou contramedidas. A empresa nomeou com urgência dois pesos pesados para o conselho de administração.
Elana Rubin, membro do comitê de governança do Reserve Bank of Australia, atua como presidente do conselho australiano, e o ex-primeiro-ministro da Nova Zelândia, Sir Bill English, atua como diretor não executivo independente.
Além disso, em 13 de abril, a SkyCloud anunciou a nomeação de Carolyn Renzin como Chief Compliance Officer, responsável por liderar a construção do sistema global de regulamentação e conformidade.
No centro da tempestade no céu, Liu Yueting atraiu muita atenção.
Em 2025, ela se tornou a mulher mais rica da Nova Zelândia. Ela nasceu no norte da China, mudou-se para a Nova Zelândia aos 12 anos e mais tarde foi cofundadora da Air Cloud Exchange com Jack Zhang e outros.
Ela é a principal responsável pela solicitação de licença e implementação de conformidade de negócios globais. No entanto, na ordem de auditoria da AUSTRAC, foi questionada a falta de supervisão do trabalho de compliance por parte dos executivos seniores da Sky Cloud, o que contrastava com a imagem de “estável e compatível” que ela criou.
Para Kongkong Yunhui, o IPO nos Estados Unidos já foi uma meta importante.
Às vésperas de ser investigada pela AUSTRAC, a empresa estava em período crítico de preparação para listagem nos Estados Unidos. Completaria uma ronda global de financiamento de 330 milhões de dólares no final de 2025, com a sua avaliação a subir para 8 mil milhões de dólares.
No entanto, o martelo regulamentar de Janeiro de 2026 interrompeu abruptamente o plano de IPO.
Actualmente, Kongkong Yunhui não anunciou oficialmente que irá “desistir do IPO”, mas durante o período de auditoria obrigatória é difícil promover o IPO.
Se os resultados da auditoria forem desfavoráveis, a empresa poderá não só enfrentar multas pesadas, mas a sua avaliação também será severamente testada. Se os investidores acionarem o acordo de jogo e exigirem a retirada, o fluxo de caixa da empresa ficará sob tremenda pressão.
A experiência de Kongkong Yunhui é um microcosmo da onda tecnológica financeira global.
Utiliza a tecnologia para quebrar velhas barreiras e permite que as pequenas e médias empresas beneficiem de serviços de pagamento transfronteiriços baratos e rápidos, mas também expõe riscos fatais na sua “descontrole”.
Para Liu Yueting e Jack Zhang, a conformidade é o resultado final para a sobrevivência e o desenvolvimento das empresas. Se Kongkong Yunhui pode resistir ao teste de “vida ou morte” merece atenção.
