Recentemente, il tribunale penale di Parigi in Francia ha stabilito che il gigante dei pagamenti globali Worldpay non ha adempiuto agli obblighi di due diligence nei confronti dei clienti in un caso di frode internazionale sugli investimenti in valuta estera, con il risultato che il sistema di pagamento è stato utilizzato dalla banda di truffatori per transazioni illegali in valuta estera e riciclaggio di denaro.
È stata multata di 200.000 euro (circa 1,56 milioni di yuan).
Allo stesso tempo, il tribunale ha anche condannato Worldpay a assumersi la responsabilità solidale per il risarcimento civile di alcune vittime.
Si tratta di un caso di frode finanziaria transnazionale durato più di dieci anni e che ha coinvolto un importo totale di decine di milioni di euro.
Dal 2011 al 2014, una banda di truffatori con doppia nazionalità franco-israeliana ha costruito un gran numero di false piattaforme di trading di valuta estera (Forex) su Internet e ha utilizzato rendimenti elevati come esca per attirare molti investitori in transazioni finanziarie attraverso la pubblicità online e il telemarketing.
Tuttavia, i fondi depositati dalle vittime sono stati rapidamente trasferiti alle Seychelles, in Ucraina e in altre giurisdizioni con normative deboli, per poi scomparire.
Il fulcro del caso è il ruolo svolto da Worldpay, una piattaforma di pagamento globale.
La corte ha ritenuto che Seroph, una società registrata a Cipro nel caso, era associata a molteplici piattaforme di trading online fraudolente e Worldpay era il fornitore di servizi di pagamento di Seroph.
Tra il 2011 e il 2014, Worldpay ha elaborato più di 16,8 milioni di euro di transazioni finanziarie per Seroph.
Se questo tipo di frode “ricicla” fondi attraverso canali di pagamento formali, aumenterà notevolmente la difficoltà di controllo e recupero dei beni rubati.
Sulla base di ciò, la corte ha ritenuto che Worldpay fosse colpevole di “associazione a delinquere finalizzata alla gestione illegale di servizi di pagamento” per non aver adempiuto ai propri obblighi di indagine in qualità di fornitore di servizi di pagamento e non sono riusciti a rimanere sufficientemente vigili sui flussi anomali di capitali, che oggettivamente fornivano un canale finanziario per le bande di truffatori. Ciò invia anche un chiaro segnale che i prestatori di servizi di pagamento non possono essere esentati dalla responsabilità sulla base della “neutralità tecnologica”.
Quando un canale di pagamento viene utilizzato per gestire flussi di fondi palesemente anomali o sospetti illegali, la piattaforma di pagamento ha l’obbligo di conformità di identificare, segnalare e interrompere in modo proattivo il canale.
Negli ultimi anni, poiché crimini finanziari come frodi sugli investimenti online, false piattaforme di cambio valuta e schemi piramidali di criptovaluta sono stati organizzati “senza confini” in tutto il mondo, le agenzie di regolamentazione di vari paesi stanno gradualmente estendendo la loro portata normativa al livello dei canali di pagamento.
Ad esempio, l’Autorità francese per i mercati finanziari continua da molti anni a mettere in guardia sui rischi delle false piattaforme di investimento e promuove attivamente la repressione delle frodi attraverso i canali di pagamento; negli ultimi anni la Commodity Futures Trading Commission e la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti hanno ripetutamente avviato azioni legali contro istituzioni terze che forniscono servizi di pagamento per piattaforme fraudolente;
nell’ambito del “Digital Operations Resilience Act” dell’UE e del quadro delle nuove norme antiriciclaggio, anche le responsabilità di conformità dei fornitori di servizi di pagamento hanno continuato ad aumentare.
Resta inteso che Worldpay era in passato il dipartimento delle attività di pagamento della Royal Bank of Scotland.
Dopo anni di sviluppo, è diventata il principale fornitore di servizi di pagamento transfrontalieri al mondo, con attività che coprono decine di paesi e regioni in tutto il mondo.
Vale la pena notare che Worldpay ha completato un importante cambiamento di capitale non molto tempo fa quest’anno. Nel gennaio 2026, la società tecnologica americana Global Payments ha annunciato il completamento dell’acquisizione di Worldpay, per un corrispettivo totale della transazione superiore a 24 miliardi di dollari.
Questa volta Worldpay è stata punita per un caso di frode sugli investimenti in valuta estera, che senza dubbio ha portato alcune sfide al suo sviluppo futuro e ha anche lanciato un allarme di conformità per l’intero settore dei pagamenti transfrontalieri.
