البنوك والتأمين: مراجعة المستندات وأسئلة الامتثال

痛点

• 一笔对公信贷要读几百页材料，初审人员大量时间花在翻找而不是判断。
• 监管文件更新频繁，条款比对靠人肉，漏项代价高。
• 合规问答散落在制度库和老同事脑子里，新人上手慢。
• 金融数据不允许出内网，公有大模型直接被否。

方案

1. 材料解析：扫描件 OCR + 版面识别，按材料类型分类归集。
2. 要点提取与比对：对照审查清单自动提取字段，标出缺失、不一致、超期三类异常。
3. 合规知识库：监管文件、内部制度入库，问答带条款出处，可点开原文。
4. 私有化部署：推理服务与向量库部署在行内，满足信息科技外包与数据安全要求。

交付方式

先选一个材料类型做试点（通常是尽调报告或保单条款），跑通后复制到其他类型。试点周期一般 3–4 周，含基线测试与验收报告。