Récemment, le tribunal pénal de Paris, en France, a statué que le géant mondial des paiements Worldpay n’avait pas respecté ses obligations de diligence raisonnable envers ses clients dans une affaire internationale de fraude relative aux investissements en devises, ce qui a conduit le système de paiement à être utilisé par le gang des fraudeurs pour des transactions de change illégales et du blanchiment d’argent. Il a été condamné à une amende de 200 000 euros (environ 1,56 million de yuans).
Dans le même temps, le tribunal a également condamné Worldpay à assumer la responsabilité solidaire de l’indemnisation civile de certaines victimes.
Il s’agit d’une affaire de fraude financière transnationale qui a duré plus de dix ans et a impliqué un montant total de dizaines de millions d’euros. De 2011 à 2014, un gang de fraudeurs ayant la double nationalité franco-israélienne comme noyau dur a construit un grand nombre de fausses plateformes de trading de devises (Forex) sur Internet et a utilisé les rendements élevés comme appât pour attirer de nombreux investisseurs dans des transactions financières par le biais de la publicité en ligne et du télémarketing.
Cependant, les fonds déposés par les victimes ont été rapidement transférés vers les Seychelles, l’Ukraine et d’autres juridictions aux réglementations faibles, puis ont disparu.
L’affaire se concentre principalement sur le rôle joué par Worldpay, une plateforme de paiement mondiale.
Le tribunal a estimé que Seroph, une société enregistrée à Chypre dans cette affaire, était associée à plusieurs plateformes de commerce en ligne frauduleuses et que Worldpay était le fournisseur de services de paiement de Seroph.
Entre 2011 et 2014, Worldpay a traité plus de 16,8 millions d’euros de transactions financières pour Seroph. Si ce type de fraude « blanchit » des fonds par le biais de canaux de paiement formels, cela augmentera considérablement la difficulté de surveillance et de récupération des biens volés.
Sur cette base, le tribunal a jugé que Worldpay était coupable de « complot en vue d’exploiter illégalement des services de paiement » au motif qu’elle n’avait pas rempli ses obligations d’enquête en tant que fournisseur de services de paiement et n’a pas réussi à rester suffisamment vigilant face aux flux de capitaux anormaux, qui fournissaient objectivement un canal financier aux gangs frauduleux.
Cela envoie également un signal clair selon lequel les prestataires de services de paiement ne peuvent être exonérés de leur responsabilité sur la base de la « neutralité technologique ». Lorsqu’un canal de paiement est utilisé pour gérer des flux de fonds manifestement anormaux ou suspectés d’être illégaux, la plateforme de paiement a des obligations de conformité pour identifier, signaler et interrompre de manière proactive le canal.
Ces dernières années, alors que les délits financiers tels que la fraude aux investissements en ligne, les fausses plateformes de change et les systèmes pyramidaux de cryptomonnaies ont été mis en scène « sans frontières » dans le monde entier, les agences de régulation de divers pays étendent progressivement leur portée réglementaire au niveau des canaux de paiement.
Par exemple, l’Autorité française des marchés financiers continue depuis de nombreuses années à alerter sur les risques liés aux fausses plateformes d’investissement et a activement favorisé la répression de la fraude via les canaux de paiement ;
la Commodity Futures Trading Commission des États-Unis et la Securities and Exchange Commission ont engagé à plusieurs reprises des poursuites contre des institutions tierces qui fournissent des services de paiement pour des plateformes frauduleuses au cours des dernières années ;
dans le cadre de la « Loi sur la résilience des opérations numériques » de l’UE et du cadre des nouvelles réglementations anti-blanchiment d’argent, les responsabilités de conformité des prestataires de services de paiement ont également continué à augmenter.
Il semblerait que Worldpay était auparavant le département des activités de paiement de la Royal Bank of Scotland.
Après des années de développement, la société est devenue le premier fournisseur mondial de services de paiement transfrontalier, avec des activités couvrant des dizaines de pays et de régions à travers le monde.
Il convient de noter que Worldpay a procédé à un changement majeur de ses actions il n’y a pas longtemps cette année.
En janvier 2026, la société technologique américaine Global Payments a annoncé la finalisation de son acquisition de Worldpay, pour un montant total dépassant 24 milliards de dollars.
Cette fois, Worldpay a été sanctionné pour une affaire de fraude liée aux investissements en devises, ce qui a sans aucun doute posé certains défis à son développement futur et a également sonné l’alarme en matière de conformité pour l’ensemble du secteur des paiements transfrontaliers.
