Cinco puntos de control para prevenir el fraude por parte de fabricantes chinos de maquinaria y equipos:
① Inspección de fábrica (in situ/por vídeo: edificios, equipos y trabajadores; es probable que las empresas fantasma sean fraudulentas); ② Control de cuenta (pagar a una cuenta corporativa, nunca a una cuenta individual/privada); ③ Control de prepago (el prepago del primer pedido no debe superar el 30%, nunca se debe pagar el importe total); ④ Control de cambio de número (cambio temporal de la cuenta receptora = confirmación secundaria por teléfono/vídeo, para prevenir el fraude por correo electrónico BEC); ⑤ Punto de control de inspección de mercancías (inspección previa al envío por terceros SGS/BV): características comunes de las estafas: precio bajo engañoso + pago urgente + cuenta personal.
I. Cómo reconocer las estafas comunes
Empresas fantasma (sin fábrica/revendedores OEM, que atraen pedidos con precios bajos);
Sitios web de phishing (imitación de sitios web oficiales de fabricantes importantes/nombres de dominio con letras diferentes); Estafas por correo electrónico (suplantación de identidad de proveedores para notificarles cambios en sus cuentas); Mercancía que no coincide con la descripción (muestras de buena calidad, mercancía a granel de menor calidad); Apropiación indebida de fondos (desaparición tras recibir el pago por adelantado): primero, identifique el tipo de estafa (precio bajo + pago urgente + cuenta privada = tres señales de alto riesgo).
II. Seguridad de los pagos
Cuenta corporativa (el nombre de la cuenta coincide con el registro mercantil); Pago anticipado del 30% (con un límite del 100% para el primer pedido); Depósito en garantía de la plataforma (Garantía comercial para inspección y pago); Carta de crédito (para pedidos grandes); Pago por fases (Depósito/Inspección/Envío/Aceptación): El ritmo de pago es fundamental para la prevención del fraude (cuanto menor sea el pago anticipado, mayor será la seguridad).
III. Prevención de estafas telefónicas
Escenario de alto riesgo: El vendedor envía un correo electrónico indicando «Cuenta cambiada, por favor, modifique la remesa»; Respuesta: Es obligatoria una segunda confirmación con el vendedor por teléfono o videollamada; Verificación: Asegúrese de que el nombre y el número de cuenta del beneficiario coincidan con los registros históricos; Remitente: Compruebe el dominio del correo electrónico (los correos electrónicos falsificados pueden diferir en una letra).
No se apresure: Ante cualquier solicitud de pago, sea extremadamente precavido; las estafas con suplantación de identidad telefónica representan una gran proporción del fraude financiero en el comercio exterior (la segunda confirmación es esencial).
IV. Prevención de fraude de calidad
Verificación de muestras (Solicitar e inspeccionar muestras); Inspección FAT (Prueba de funcionamiento con los materiales antes del envío); Inspección por terceros (Inspección previa al envío por SGS/BV/CCIC);
Comprobante de aceptación (Vídeo de la prueba de funcionamiento + formulario de aceptación); Efecto de pago final (Realizar el pago final tras la aceptación exitosa). La prevención de fraude de calidad se basa en la «inspección» (inspeccionar muestras/máquinas/productos tres veces; no pagar el importe total antes de la aceptación). V. Plan de protección de derechos
1. **Conservación de pruebas** (contrato/transferencia/registros de chat); 2. **Acción de 48 horas** (Recuperación SWIFT); 3. **Reclamación de plataforma** (Compensación de Trade Assurance); 4. **Penalización por depósito** (Doble devolución según el artículo 587 del Código Civil);
5. **Arbitraje y litigio** (CIETAC) – Cinco medidas de prevención (Inspección de fábrica/Cuenta corporativa/Prepago del 30%/Anti-suplantación/Inspección de terceros) + Plan de protección de derechos (Pruebas + Recuperación + Arbitraje) – La seguridad es lo primero en la adquisición de maquinaria.
