ব্ৰিটিছ বিত্তীয় আচৰণ কৰ্তৃপক্ষ (এফচিএ)ৰ ২০২৫ চনৰ বলবৎকাৰী গোচৰৰ ৰেকৰ্ডে ব্ৰিটিছ পেমেণ্ট উদ্যোগ আৰু বিত্তীয় প্ৰযুক্তিৰ ট্ৰেকত কঠোৰ তত্বাৱধানৰ স্পষ্ট সংকেত প্ৰকাশ কৰিছে।
গোটেই বছৰটোত ব্যুৰোটোৱে জাৰি কৰা মুঠ জৰিমনা ১২৪ মিলিয়ন পাউণ্ড অতিক্ৰম কৰিছিল, আৰু বেছিভাগ শাস্তি ধন সৰবৰাহৰ বিৰোধী নিয়ন্ত্ৰণ আৰু বিত্তীয় অপৰাধ ব্যৱস্থাপনাৰ দুৰ্বল প্ৰদৰ্শনৰ সৈতে জড়িত।
বছৰটোৰ তিনিটা বৃহৎ একক উচ্চ জৰিমনা ক্ৰমে জাৰি কৰা হৈছিল: নেচনেল বিল্ডিং ছ’চাইটিৰ বিৰুদ্ধে ৪৪ মিলিয়ন পাউণ্ড, বাৰ্কলেছক ৩৯ মিলিয়ন পাউণ্ড জৰিমনা বিহা হৈছিল আৰু ডিজিটেল বেংক মনজোক ২ কোটি ১০ লাখ পাউণ্ড জৰিমনা বিহা হৈছিল।
ওপৰৰ তিনিটা শাস্তিৰ গোচৰত ব্ৰিটিছ বিত্তীয় আচৰণ কৰ্তৃপক্ষই দেখিলে যে প্ৰতিষ্ঠানসমূহৰ সাধাৰণ সমস্যা আছিল যেনে লেনদেন নিৰীক্ষণ ব্যৱস্থাত সুৰুঙা, গ্ৰাহকৰ যথাযথ পৰিশ্ৰমৰ অভাৱ, আৰু আভ্যন্তৰীণ কৰ্পৰেট শাসনৰ অভাৱ। ইয়াৰ ভিতৰত মনজোক জৰিমনা বিহাৰ গোচৰটোৱে বিত্তীয় প্ৰযুক্তি উদ্যোগত যথেষ্ট দৃষ্টি আকৰ্ষণ কৰিছে। স্থানীয় ডিজিটেল বেংক হিচাপে ইয়াৰ অনুসৰণ আৰু বিপদ নিয়ন্ত্ৰণ ব্যৱস্থা নিৰ্মাণৰ অগ্ৰগতি গ্ৰাহকৰ পৰিসৰৰ দ্ৰুত সম্প্ৰসাৰণৰ সৈতে খাপ খুৱাব পৰা নাই।
দ্ৰুতগতিত সম্প্ৰসাৰিত হোৱা পেমেণ্ট কোম্পানীসমূহৰ বাবেও এইটো এটা সাধাৰণ বিপদজনক বিপদ।
নিয়ন্ত্ৰক সংস্থাসমূহে স্পষ্ট কৰি দিছে যে কোনো প্ৰতিষ্ঠানত কোনো প্ৰকৃত ধন সৰবৰাহৰ গোচৰ নহ’লেও, যেতিয়ালৈকে আভ্যন্তৰীণ নিয়ন্ত্ৰণ ব্যৱস্থা আৰু বিপদ ব্যৱস্থাপনা আৰু নিয়ন্ত্ৰণ ব্যৱস্থাত অভাৱ থাকে, নিয়ন্ত্ৰকে আইন অনুসৰি আইন প্ৰয়োগ আৰু শাস্তি ল’ব পাৰে।
এই নিয়ন্ত্ৰণমূলক স্থিতিয়ে সমগ্ৰ উদ্যোগটোক আৰু অধিক প্ৰসাৰিত কৰি অনুসৰণ সম্পদত বিনিয়োগ বৃদ্ধি কৰে।
কম্প্লাইয়েন্স পদৰ বাবে নিযুক্তি বৃদ্ধি পাইছে
উদ্যোগৰ তথ্যই দেখুৱাইছে যে ব্ৰিটিছ বিত্তীয় প্ৰযুক্তি উদ্যোগত ২০২৫ চনত একেৰাহে তৃতীয় বছৰৰ বাবে বিপদ আৰু কম্প্লাইয়েন্স পদৰ নিযুক্তিৰ পৰিসৰ বৃদ্ধি পাব চাকৰিৰ অংশ;
২০২৬ চনৰ হিচাপত লণ্ডনে ব্ৰিটেইনৰ প্ৰায় তিনি চতুৰ্থাংশ ফিনটেক চাকৰিৰ খালী পদৰ আয়োজন কৰিব।
এণ্টি-মানি লণ্ডিং ৰিপ’ৰ্টিং অফিচাৰ (এম এল আৰ অ’) উদ্যোগটোৰ এটা মূল আৰু মূল পদত পৰিণত হৈছে।
ব্ৰিটিছ স্থানীয় নিয়ন্ত্ৰণ নিয়ম অনুসৰি এণ্টি-মানি লণ্ডিং ৰিপ’ৰ্টিং অফিচাৰৰ অৰ্হতা যুক্তৰাজ্যৰ বিত্তীয় আচৰণ কৰ্তৃপক্ষৰ অনুমোদন ল’ব লাগিব।
কাৰ্যবাহী কৰ্মক্ষমতা আৰু অৰ্হতা প্ৰমাণীকৰণ ব্যৱস্থা অনুসৰি কৰ্মক্ষমতাৰ বাবে তেওঁলোকে ব্যক্তিগত দায়িত্ব বহন কৰে। তেওঁলোকৰ মূল দায়িত্ব হৈছে ধন সৰবৰাহ বিৰোধী নিয়ন্ত্ৰণৰ কামৰ সমন্বয়, সন্দেহজনক লেনদেনৰ ৰিপৰ্ট দিয়া, আৰু নিয়ন্ত্ৰণকাৰী সংস্থাৰ সৈতে যোগাযোগ কৰা।
যিবোৰৰ ব্যৱসায়ৰ পৰিমাণ প্ৰাৰম্ভিক অনুজ্ঞাপত্ৰ অনুমোদনৰ পৰিসৰ অতিক্ৰম কৰে, সেইবোৰ পেমেণ্ট কোম্পানীসমূহৰ বাবে, এজন পূৰ্ণকালীন ধন সৰবৰাহ বিৰোধী প্ৰতিবেদন বিষয়াৰ নিযুক্তি নিয়ন্ত্ৰণ প্ৰক্ৰিয়াৰ প্ৰয়োজনীয়তাৰ পৰা কৰ্পৰেট কৌশলগত পৰ্যায়ত মূল সিদ্ধান্তলৈ সলনি হৈছে।
যুক্তৰাজ্যৰ বিত্তীয় আচৰণ কৰ্তৃপক্ষই নিয়ন্ত্ৰণমূলক প্ৰয়োজনীয়তাসমূহ স্পষ্টভাৱে উল্লেখ কৰিছে: কৰ্পৰেট কম্প্লাইয়েন্স ব্যৱস্থাপনা গাঁথনি আৰু শীৰ্ষ-স্তৰৰ কম্প্লাইয়েন্স মেনেজাৰ কনফিগাৰেচনে নিজৰ বিপদৰ স্তৰ, ব্যৱসায়িক মডেল আৰু পৰিচালনাৰ ভৌগোলিক পৰিসৰৰ সৈতে মিলিব লাগিব; সাধাৰণ টেমপ্লেটেড আৰু প্ৰয়োগ কৰা অনুসৰণ কাঠামোসমূহে আৰু নিয়ন্ত্ৰণমূলক অভিগমৰ প্ৰয়োজনীয়তাসমূহ পূৰণ নকৰে।
বিত্তীয় প্ৰযুক্তি ট্ৰেকত ক্ৰছ-ইণ্ডাষ্ট্ৰী কম্প্লাইয়েন্স প্ৰতিভাৰ আগমন এটা নতুন ধাৰাত পৰিণত হৈছে
উদ্যোগটোত এটা নতুন নিয়োগৰ ধাৰা আত্মপ্ৰকাশ কৰিছে: পেমেণ্ট বিত্তীয় প্ৰযুক্তি কোম্পানীসমূহে অন্যান্য শক্তিশালীভাৱে নিয়ন্ত্ৰিত উদ্যোগসমূহৰ পৰা কম্প্লাইয়েন্স মেনেজমেণ্ট প্ৰতিভাৰ প্ৰৱৰ্তন কৰিবলৈ আৰম্ভ কৰিছে।
শক্তি ব্যৱসায় উদ্যোগত সম্পূৰ্ণ লেনদেন নিৰীক্ষণ, নিষেধাজ্ঞা অনুসৰণ, সীমা অতিক্ৰম কৰা নিয়ন্ত্ৰণ সমন্বয় ব্যৱস্থা, আৰু উদ্যোগ অনুসৰণ প্ৰতিভাৰ দ্বাৰা আয়ত্ত কৰা পেছাদাৰী ক্ষমতা আছে, যিয়ে ব্ৰিটিছ এফচিএ নিয়ন্ত্ৰণ ব্যৱস্থাৰ অধীনত পেমেণ্ট কোম্পানীসমূহৰ বিপদ নিয়ন্ত্ৰণৰ প্ৰয়োজনীয়তাৰ সৈতে নিৰৱচ্ছিন্নভাৱে খাপ খাব পাৰে।
শেহতীয়া কৰ্পৰেট কৰ্মী নিযুক্তিয়ে এই উদ্যোগৰ ধাৰা নিশ্চিত কৰে। গ্ল’বেল পেমেণ্ট ইনষ্টিটিউচন ব্ৰেইনৰকে শেহতীয়াকৈ ডাগমাৰা ডেমচিকক ব্ৰিটেইনৰ কম্প্লাইয়েন্সৰ মুৰব্বী আৰু এণ্টি-মানি লণ্ডাৰিঙৰ মুৰব্বী হিচাপে নিযুক্তি দিছে। এই কাৰ্যবাহীয়ে বিগত সময়ছোৱাত কেইবাটাও বৃহৎ শক্তি ব্যৱসায় কোম্পানী, দালাল প্ৰতিষ্ঠান আৰু বিত্তীয় সেৱা কোম্পানীত কাম কৰিছিল, আৰু কম্প্লাইয়েন্স মেনেজমেণ্ট আৰু লেনদেনৰ বিপদ নিয়ন্ত্ৰণৰ ক্ষেত্ৰত গভীৰভাৱে জড়িত।
এনে কৰ্মীৰ সালসলনিয়ে ব্ৰিটিছ পেমেণ্ট কোম্পানীসমূহৰ বাবে প্ৰতিভা নিযুক্তিৰ সামগ্ৰিক পৰিৱৰ্তনৰ দিশটো প্ৰতিফলিত কৰে: কোম্পানীসমূহে পেমেণ্ট আৰু বেংকিং উদ্যোগৰ অন্তৰ্নিহিত প্ৰতিভা বৃত্তৰ পৰা ওলাই আহি জটিল ক্ৰছ-ইণ্ডাষ্ট্ৰী নিয়ন্ত্ৰণ সমন্বয়ৰ অভিজ্ঞতা থকা কম্প্লাইয়েন্স কাৰ্যবাহীক নিযুক্তি দিব।
উদ্যোগ নিয়ন্ত্ৰণৰ চাপ বৃদ্ধি পোৱাৰ আশা কৰা হৈছে
উদ্যোগটোৱে ভৱিষ্যদ্বাণী কৰিছে যে ব্ৰিটিছ পেমেণ্ট প্ৰতিষ্ঠানসমূহে সন্মুখীন হোৱা কম্প্লাইয়েন্স নিয়ন্ত্ৰণৰ প্ৰয়োজনীয়তাসমূহ কঠোৰ হৈ থাকিব।
ব্ৰিটিছ বিত্তীয় আচৰণ কৰ্তৃপক্ষই পেমেণ্ট প্ৰতিষ্ঠান আৰু ইলেক্ট্ৰনিক ধন প্ৰতিষ্ঠানৰ বাবে জাৰি কৰা গ্ৰাহকৰ পুঁজি সুৰক্ষাৰ নতুন নিয়ম ২০২৬ চনৰ মাজভাগৰ পৰা আনুষ্ঠানিকভাৱে কাৰ্যকৰী হ’ব;
ইয়াৰ উপৰিও ব্ৰিটেইনে ২০২৬ চনৰ শেষৰ ফালে বিধেয়কখনৰ নতুন সংস্কৰণ প্ৰৱৰ্তন কৰাৰ পৰিকল্পনা কৰিছে, যাৰ ভিতৰত ব্ৰিটেইনৰ বিত্তীয় আচৰণ কৰ্তৃপক্ষ ঘৰুৱা পেছাদাৰী সেৱা প্ৰতিষ্ঠানৰ বাবে একমাত্ৰ ধন সৰবৰাহৰ বিৰোধী নিয়ন্ত্ৰণ সংস্থা হ’ব পাৰে।
একাধিক ন্যায়িক অধিকাৰক্ষেত্ৰত উপস্থিতি থকা সীমা অতিক্ৰম কৰা পেমেণ্ট সেৱা প্ৰদানকাৰীসকলৰ বাবে, কেইবাটাও নতুন নিয়ম ৰূপায়ণে উদ্যোগটোৰ মূল ধাৰাটো নিশ্চিত কৰে: অনুসৰণ কাম এতিয়া খৰচ হ্ৰাস কৰিব পৰা বেক-এণ্ড সহায়ক কাম নহয়, বৰঞ্চ এটা মূল পৰিচালনা ক্ষমতা যিয়ে প্ৰত্যক্ষভাৱে কৰ্পৰেট অনুজ্ঞাপত্ৰৰ অৰ্হতা, বজাৰত প্ৰৱেশ, আৰু ব্যৱসায় সম্প্ৰসাৰণৰ ক্ষমতা নিৰ্ধাৰণ কৰে।
