خمس نقاط تفتيش لمنع الاحتيال من قبل مصنعي الآلات والمعدات الصينيين:
① تفتيش المصنع (موقعياً/عبر الفيديو: مباني المصنع، والمعدات، والعمال؛ الشركات الوهمية غالباً ما تكون احتيالية)؛ ② التحقق من الحساب (الدفع إلى حساب شركة، وليس إلى حساب فردي/خاص)؛ ③ التحقق من الدفع المسبق (يجب ألا تتجاوز الدفعة المسبقة للطلب الأول 30%، ولا تدفع المبلغ كاملاً أبداً)؛ ④ التحقق من تغيير رقم الحساب (تغيير مؤقت لحساب الاستلام = تأكيد ثانوي عبر الهاتف/الفيديو، لمنع الاحتيال عبر البريد الإلكتروني BEC)؛
⑤ نقطة تفتيش فحص البضائع (فحص ما قبل الشحن من طرف ثالث SGS/BV) – السمات الشائعة لعمليات الاحتيال: إغراء السعر المنخفض + الدفع العاجل + الحساب الشخصي.
أولاً: التعرف على عمليات الاحتيال الشائعة
شركات وهمية (لا يوجد مصنع/بائعون معتمدون، تجذب الطلبات بأسعار منخفضة)؛ مواقع تصيد احتيالي (تقليد المواقع الرسمية لكبرى الشركات المصنعة/أسماء نطاقات بأحرف مختلفة)؛ عمليات احتيال عبر البريد الإلكتروني (انتحال شخصية الموردين لإبلاغهم بتغييرات في الحساب)؛
بضائع غير مطابقة للوصف (عينات جيدة، وبضائع رديئة الجودة)؛ اختلاس الأموال (الاختفاء بعد استلام الدفعة المقدمة) – أولاً، حدد نوع عملية الاحتيال (سعر منخفض + دفع عاجل + حساب شخصي = ثلاث علامات عالية الخطورة).
ثانياً: أمان الدفع
حساب الشركة (اسم الحساب مطابق لسجل الشركة)؛ دفعة مقدمة 30% (بحد أقصى 100% للطلب الأول)؛ ضمان المنصة (ضمان تجاري للفحص والدفع)؛ خطاب اعتماد (خطاب اعتماد للطلبات الكبيرة)؛
الدفع على مراحل (إيداع/فحص/شحن/استلام) – يُعدّ نظام الدفع أساسًا لمنع الاحتيال (كلما قلّت الدفعة المقدمة، زادت درجة الأمان).
ثالثًا: منع عمليات الاحتيال عبر أرقام الهواتف
سيناريو عالي الخطورة: يرسل البائع بريدًا إلكترونيًا يقول فيه: “تم تغيير الحساب، يُرجى تغيير التحويل”؛ الرد: تأكيد ثانٍ مع البائع عبر الهاتف/الفيديو إلزامي؛ التحقق: تأكد من تطابق اسم المستفيد ورقم حسابه مع السجلات السابقة؛
المرسل: تحقق من نطاق البريد الإلكتروني (قد تختلف عناوين البريد الإلكتروني المزيفة بحرف واحد)؛ لا تتسرع: أي طلبات دفع = كن حذرًا للغاية – تمثل عمليات الاحتيال بانتحال أرقام الهواتف نسبة كبيرة من الاحتيال المالي في التجارة الخارجية (التأكيد الثاني ضروري).
رابعًا. منع الاحتيال في الجودة
التحقق من العينات (طلب العينات وفحصها)؛ فحص اختبار القبول النهائي (تشغيل تجريبي بالمواد قبل الشحن)؛
فحص طرف ثالث (فحص ما قبل الشحن من SGS/BV/CCIC)؛ إثبات القبول (فيديو التشغيل التجريبي + نموذج القبول)؛ ربط الدفعة النهائية (ادفع الدفعة النهائية عند القبول الناجح) – يعتمد منع الاحتيال في الجودة على “الفحص” (فحص العينات/الآلات/السلع ثلاث مرات، ولا تدفع المبلغ كاملاً قبل القبول). خامساً: خطة حماية الحقوق
1. **حفظ الأدلة** (سجلات العقد/التحويل/المحادثات)؛ 2. **إجراءات خلال 48 ساعة** (استرداد الأموال عبر نظام سويفت)؛ 3. **شكوى عبر المنصة** (تعويض ضمان التجارة)؛ 4. **غرامة الإيداع** (الاسترداد المزدوج بموجب المادة 587 من القانون المدني)؛
5. **التحكيم والتقاضي** (لجنة التحكيم الدولية والتجارية الدولية الصينية) – خمسة تدابير وقائية (فحص المصنع/حساب الشركة/دفعة مقدمة بنسبة 30%/مكافحة التزييف/فحص طرف ثالث) + خطة حماية الحقوق (الأدلة + الاسترداد + التحكيم) – السلامة أولاً في شراء الآلات.
