يمتد التعاون بين الصين والبرازيل في مجال العملة المحلية ليشمل الدفع والتسوية.
في 9 يونيو 2026، انعقد الاجتماع الرابع لمجموعة عمل التعاون الاستراتيجي المالي بين الصين والبرازيل.
وترأس الاجتماع بان قونغ شنغ، محافظ بنك الشعب الصيني، وجاليبولو، محافظ البنك المركزي البرازيلي.
وناقش هذا الاجتماع حسابات العملة المحلية، ومقايضات العملة المحلية الثنائية، والمعاملات المباشرة المباشرة بالرنمينبي/الحقيقي، وتمويل السندات، والتعاون في نظام الدفع بالعملة المحلية في نفس الإطار.
ولم يذكر الاجتماع تعميق التعاون في العملة المحلية وتعزيز الاستثمار والتمويل الثنائي وتسريع التعاون في مجال الدفع عبر الحدود فحسب، بل ناقش أيضًا مسائل محددة مثل دعم الشركات من كلا البلدين لفتح أسواق محلية. حسابات العملة، وتوسيع نطاق مقايضات العملة المحلية الثنائية، ودراسة المعاملات المباشرة بالرنمينبي/الريال المدرج، وتعزيز التعاون الثنائي في نظام الدفع بالعملة المحلية.
وقد امتد التعاون المالي بين الصين والبرازيل من التواصل السياسي إلى جوانب محددة لاستخدام العملات المحلية وتدفقات رأس المال عبر الحدود.
لا يقتصر الأمر على اختيار العملة للتسوية التجارية، ولكنه يتضمن أيضًا روابط متعددة مثل حسابات العملة المحلية، وتكوين سعر الصرف، وتمويل السندات، وتسوية المدفوعات.
في نهاية عام 2024، التقى رئيسا الصين والبرازيل واتفقا على إنشاء مجموعة عمل للتعاون الاستراتيجي المالي بين الصين والبرازيل.
وقام بنك الشعب الصيني والبنك المركزي البرازيلي، باعتبارهما الوحدتين الرائدتين لمجموعة العمل، بتنظيم وعقد أكثر من 20 جولة من الاجتماعات لتعزيز التعاون المالي بين الصين والبرازيل بشكل شامل في مختلف المجالات.
وأكد الاجتماع الرابع لمجموعة العمل بشكل كامل إنجازات التعاون المالي الثنائي بين الصين والبرازيل خلال العام الماضي.
من بينها، “التعاون بالعملة المحلية” و”التعاون في الدفع عبر الحدود” هما الكلمتان الرئيسيتان اللتان تحتاج صناعة الدفع إلى إيلاءهما أكبر قدر من الاهتمام.
يجب أن يخدم التعاون في مجال العملة المحلية التجارة والاستثمار حقًا، ولا يمكن أن يتوقف عند مستوى “أي عملة يجب استخدامها في التسوية”.
ما إذا كانت المؤسسة على استعداد لاستخدام العملة المحلية تعتمد أيضًا في كثير من الأحيان على ما إذا كان الحساب مناسبًا، وما إذا كان عرض سعر الصرف واضحًا، وما إذا كانت تسوية الأموال سلسة، وما إذا كان الوصول والتسوية مستقرين، وما إذا كانت عمليات الامتثال ذات الصلة يمكن أن تتطابق مع احتياجات التجارة والاستثمار والتمويل الحقيقية.
وناقش هذا اللقاء دعم الشركات من البلدين لفتح حسابات بالعملة المحلية مما يحل مشكلة الوصول إلى العملات المحلية.
بدون حساب بالعملة المحلية، حتى لو كانت الشركة مستعدة للتسوية بالعملة المحلية، سيكون من الصعب تشكيل ترتيب دفع مستقر.
وناقش الاجتماع توسيع نطاق مقايضات العملة المحلية الثنائية، والمتعلقة بترتيبات السيولة بالعملة المحلية.
دراسة التعامل المباشر بين نقاط الرنمينبي/الحقيقية المدرجة في تكوين سعر الصرف ومسار التحويل.
إذا تم تحسين آلية التداول المباشر بين الرنمينبي والريال الحقيقي، فمن المتوقع أن يكون رابط التبادل بين الشركات في التجارة بين الصين وباكستان أكثر مباشرة. وذكر الاجتماع أيضًا أن الحكومة البرازيلية مرحب بها لإصدار سندات الباندا السيادية في الصين، وتتطلع إلى قيام المزيد من الشركات البرازيلية عالية الجودة بإصدار سندات في الصين؛
وهو يدعم الأعمال التجريبية لـ Bond Connect بين الصين والبرازيل ويشجع الصناديق الصينية-البرازيلية على استكشاف فرص الاستثمار في البرازيل بنشاط.
وتظهر هذه المحتويات أن التعاون في مجال العملة المحلية بين الصين والبرازيل لا يتمحور حول الإيرادات والمدفوعات التجارية فحسب، بل يمتد أيضا إلى تمويل السندات وترتيبات الاستثمار واتصالات سوق رأس المال.
بالنسبة لصناعة الدفع، الأمر الأكثر أهمية هو أن الاجتماع اقترح استكشاف تعزيز التعاون الثنائي في أنظمة الدفع بالعملة المحلية لتوفير خدمات دفع ومقاصة فعالة وآمنة للتبادلات الاقتصادية والتجارية الثنائية.
وبالتالي، يمتد التعاون بين الصين والبرازيل في مجال العملة المحلية من الحسابات والمقايضات وأسعار الصرف وترتيبات التمويل إلى خدمات الدفع والمقاصة.
بالنسبة للمعاملات عبر الحدود، لا يعد الدفع والتسوية رابطًا فنيًا نهائيًا، ولكنه دعم مهم لعمل النظام البيئي لاستخدام العملة المحلية.
ما إذا كانت إيصالات ومدفوعات الشركات سلسة، وما إذا كانت البنوك ومؤسسات خدمات الدفع قادرة على توفير ترتيبات مقاصة مستقرة بالعملة المحلية، وما إذا كانت معلومات المعاملات يمكن أن تلبي متطلبات مكافحة غسل الأموال وإدارة النقد الأجنبي ومراقبة الأموال عبر الحدود، كلها ستؤثر على الاستخدام الفعلي للتعاون بالعملة المحلية.
إن التبادلات الاقتصادية والتجارية بين الصين وباكستان واسعة النطاق كما أن سيناريوهات الأعمال متنوعة نسبيًا، وتغطي العديد من المجالات مثل السلع السائبة والزراعة والطاقة والتصنيع والتجارة الإلكترونية عبر الحدود واستثمارات الشركات.
في هذه السيناريوهات، لا يمكن لخدمات الدفع عبر الحدود أن تحل مشكلة “من أين تأتي الأموال” فحسب، بل تحتاج أيضًا إلى التعامل مع مجموعة كاملة من العمليات مثل اختيار العملة، وعرض أسعار الصرف، وإدخال الأموال، ومعلومات المعاملات، ومراجعة الامتثال والتسوية اللاحقة.
تتمتع البرازيل بالفعل بنظام دفع محلي ناضج نسبيًا.
تشكل طرق الدفع مثل Pix والبطاقات المصرفية المحلية وBoleto والمحافظ الرقمية بيئة دفع مألوفة للشركات المحلية والمستهلكين.
دخلت UnionPay International وAnt International وLianlian International وXTransfer وPingPong وAirwallex وغيرها من المؤسسات إلى السوق البرازيلية من خلال قنوات مختلفة مثل قبول البطاقة المصرفية وإصدار البطاقة المحلية والوصول إلى Pix والتحصيل المحلي وحسابات الشركات والخدمات التجارية عبر الحدود.
مع زيادة تبادلات الأفراد والاستثمار التجاري وعمليات المنصات بين الصين وباكستان، ستمتد احتياجات الدفع أيضًا من استهلاك رحلات العمل إلى سيناريوهات أكثر تعقيدًا مثل التجارة الإلكترونية عبر الحدود والتحصيلات المحلية ومدفوعات الشركات وتسوية الموردين والتبادل وإدارة الأموال.
ولذلك، فإن تركيز التعاون في الدفع بالعملة المحلية بين الصين والبرازيل لا يقتصر فقط على إدراج الرنمينبي أو العملة الحقيقية في خيارات التسوية، ولكن تمكين الشركات من استخدام العملات المحلية بشكل أكثر سلاسة لاستكمال الإيصالات والمدفوعات والتمويل وإدارة الأموال في الأعمال الحقيقية.
يمكن أيضًا ملاحظة التعاون في الدفع بالعملة المحلية بين الصين والبرازيل في سياق الإشارات المستمرة الأخيرة للبنك المركزي بشأن بناء نظام الدفع عبر الحدود.
وفي بداية هذا العام، عقد بنك الشعب الصيني مؤتمر عمل الدفع والتسوية لعام 2026. واقترح الاجتماع أن تعمل أعمال الدفع والتسوية في عام 2026 على تعزيز التطوير عالي الجودة لنظام الدفع الحديث، وتسريع بناء نظام الدفع عبر الحدود بالرنمينبي، وتعزيز ربط المدفوعات عبر الحدود، وتعزيز التنمية المتنوعة والمتعددة المستويات لنظام الدفع عبر الحدود.
في 3 مايو، ذهب تشو خه شين، نائب محافظ بنك الشعب الصيني ومدير إدارة الدولة للنقد الأجنبي، إلى أوزبكستان لحضور اجتماع وزراء المالية ومحافظي البنوك المركزية لآسيان والصين واليابان وكوريا الجنوبية.
وقبل الاجتماع، حضر تشو خه شين أول اجتماع حوار للبنك المركزي بين الآسيان والصين واليابان وكوريا الجنوبية وتبادل وجهات النظر مع جميع الأطراف حول التعاون الإقليمي في مجال الدفع عبر الحدود وقضايا أخرى.
بالنظر إلى التعاون في مجال نظام الدفع بالعملة المحلية بين الصين والبرازيل، تظهر المدفوعات عبر الحدود بشكل أكبر في أجندة التعاون الإقليمي والتعاون الثنائي وبناء نظام الدفع على مستوى البنك المركزي.
اقترح اجتماع عمل الدفع والتسوية في بداية العام إنشاء نظام للدفع عبر الحدود بالرنمينبي والربط البيني للمدفوعات عبر الحدود. وسوف ينشأ التعاون الإقليمي في مجال الدفع عبر الحدود من الحوار بين رابطة دول جنوب شرق آسيا (آسيان) والبنوك المركزية في الصين واليابان وكوريا الجنوبية. وأدرجت مجموعة عمل التعاون الاستراتيجي المالي بين الصين والبرازيل التعاون في مجال الدفع عبر الحدود في إطار التعاون الثنائي بالعملة المحلية.
وخلف السيناريوهات المختلفة، تشير جميعها إلى تنويع نظام الدفع عبر الحدود، وتسهيل استخدام العملات المحلية، وتحسين قدرات خدمات الدفع والمقاصة.
انطلاقًا من هذه البيانات العامة، فإن المدفوعات عبر الحدود تنتقل من سيناريوهات أعمال محددة إلى تعاون مالي إقليمي أعلى مستوى وترتيبات تعاون مالي ثنائي.
ولم يعد مجرد ترتيب تجاري بين البنوك ومؤسسات الدفع والمؤسسات، ولكنه أصبح على نحو متزايد جزءًا مهمًا من تسهيل استخدام العملات المحلية والربط البيني للمدفوعات الإقليمية والخدمات المالية للاقتصاد الحقيقي.
بالنسبة للبنوك ومقدمي خدمات الدفع عبر الحدود، سيجلب هذا التغيير متطلبات قدرات جديدة.
في الماضي، ركزت خدمات الدفع عبر الحدود بشكل أكبر على التحويلات والتحصيل وتبادل العملات وكفاءة التسوية.
وبما أن الحسابات بالعملة المحلية، والمعاملات المباشرة، والتعاون في نظام الدفع بالعملة المحلية مدرجة في إطار التعاون المالي الثنائي، فعندما تخدم المؤسسات الشركات، سيمتد تركيز المنافسة أيضًا من القنوات وعروض أسعار الصرف إلى مقاصة العملة المحلية، وخدمات الحسابات، ومعالجة معلومات المعاملات، وقدرات مراجعة الامتثال.
وبطبيعة الحال، لا يزال وصف الاجتماع الحالي يستخدم مصطلحات مثل “مناقشة” و”بحث” و”دعم”.
يتضمن التعاون في نظام الدفع القواعد التنظيمية وأنظمة الحسابات ومعايير المقاصة ومعلومات الرسائل والامتثال لمكافحة غسيل الأموال ومخاطر أسعار الصرف وآليات مشاركة المؤسسات التجارية. كما يجب ربطها تدريجياً على مستوى القواعد والأنظمة والمؤسسات ومستويات الأعمال.
إن أهم ما يميز التعاون بين الصين والبرازيل في مجال العملة المحلية ليس فقط ما إذا كان من الممكن استخدام الرنمينبي والريال بشكل مباشر أكثر، ولكن أيضا ما إذا كانت الحسابات وأسعار الصرف والتمويل والدفع والتسوية يمكن أن تشكل اتصالا أكثر سلاسة.
وبالنسبة لصناعة الدفع عبر الحدود، فإن ما يحتاج إلى الاهتمام حقاً هو كيف يمكن لخدمات الدفع والمقاصة بالعملة المحلية أن تنتقل من الإجماع على السياسات إلى الروابط الفعلية المتاحة للمؤسسات.
